Сообщений в теме: 402

[Alexxxey]

Собираемся покупать квартиру всей семьей, одной моей зарплаты не хватает
в качестве оплаты пойдут мои сбережения, моих родителей , помогут
родственники . При этом собственником квартиры хотят оформлять меня одного.
Получается,что большую часть суммы за квартиру мне просто дарят.
Должен ли я декларировать эти "подаренные" мне деньги в качестве дохода и платить с
них налог? Если да то можно ли избежать проблем с налоговой если в качестве собственников
оформить моих родителей? Могут ли возникуть какие либо проблемы с оформление налогово вычета ?

В Вашем случае налогов не возникнет, декларировать денежные средства, полученные от близких родственников не нужно. Если квартиру оформите на родителей, то не сможете воспользоваться вычетом на приобретение квартиры.

[фёдор111]

"декларировать денежные средства, полученные от близких родственников не нужно",
а можно указать какой нибудь закон или правило в котором это прописано?
Неужели у налоговой службы не возникнет вопросов по поводу того, как может человек
приобретать собственность, на которую не хватит всех заработанных им денег за всю предыдущую
трудовую деятельность.

[rawe]

Подскажите пожалуйста, верны ли мои расчеты:
Квартира была зарегистрирвана на меня с мамой равными долями (1/2) с 2001 года
После смерти мамы вступил в наследство, оформил новое свидетельство на одного собственника в 2011 году
В этом же году продаю квартиру за 2 млн. и покупаю новую за 3 млн.
В результате по продаже я должен заплатить налог с суммы (2 млн.р / 2 - 500 т.р.) * 13% = 65 т.р.
И воспользовать налоговым вычетом 2 млн. * 13% = 260 т.р.
В результате налог не платиться, и можно получить налоговый вычет 195 т.р.

[Alexxxey]

"декларировать денежные средства, полученные от близких родственников не нужно",
а можно указать какой нибудь закон или правило в котором это прописано?
Неужели у налоговой службы не возникнет вопросов по поводу того, как может человек
приобретать собственность, на которую не хватит всех заработанных им денег за всю предыдущую
трудовую деятельность.

Статья 217 НК РФ - Доходы, не подлежащие налогообложению (освобождаемые от налогообложения)18.1) доходы в денежной и натуральной формах, получаемые от физических лиц в порядке дарения, за исключением случаев дарения недвижимого имущества, транспортных средств, акций, долей, паев, если иное не предусмотрено настоящим пунктом.
Доходы, полученные в порядке дарения, освобождаются от налогообложения в случае, если даритель и одаряемый являются членами семьи и (или) близкими родственниками в соответствии с Семейным кодексом Российской Федерации (супругами, родителями и детьми, в том числе усыновителями и усыновленными, дедушкой, бабушкой и внуками, полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами);

[tatiana54]

Здравствуйте! Хотим продать квартиру, которая в собственности(до этого была муниципальная, а сейчас ее приватизировали) менее 3 лет за 6.500.000, а купить в строящемся доме по предварительному договору за 6.000.000. Какие придется заплатить налоги? Знаю о 13%, но если их платить с 6.500.000, тогда нам не хватает на покупку новой квартиры. Налоговый вычет мы никогда не получали, но мы оба пенсионеры и не работаем, так что видимо и не сможем получить. Где-то читала про то, что можно уменьшить подоходный налог за счет взаимозачета налогов или за счет расходов на покупку жилья, правда не совсем поняла, наш ли это случай, очень сложно написано было, может кто-то сможет простым языком пояснить или подскажет еще какие-то варианты, как уменьшить сумму налога?

[Колодин Иосиф]

Здравствуйте! Хотим продать квартиру, которая в собственности(до этого была муниципальная, а сейчас ее приватизировали) менее 3 лет за 6.500.000, а купить в строящемся доме по предварительному договору за 6.000.000. Какие придется заплатить налоги? Знаю о 13%, но если их платить с 6.500.000, тогда нам не хватает на покупку новой квартиры. Налоговый вычет мы никогда не получали, но мы оба пенсионеры и не работаем, так что видимо и не сможем получить. Где-то читала про то, что можно уменьшить подоходный налог за счет взаимозачета налогов или за счет расходов на покупку жилья, правда не совсем поняла, наш ли это случай, очень сложно написано было, может кто-то сможет простым языком пояснить или подскажет еще какие-то варианты, как уменьшить сумму налога?

Добрый день!
Сразу хочу сказать, лучше дождаться трех лет и потом продать свою квартиру (с переоформлением документов на право собственности), а пока можно продать тоже по предварительному договору, получив задаток, который не облагается налогом (подробнее вам подскажут юристы при оформлении сделки).
Тогда Вам никаких налогов платить не надо, и даже декларацию подавать не придется.
Иначе сейчас ваши налоги составят:
1. 13% с суммы 3.500.000, а это 455.000 (хотя, по вашей логике, на покупку новой квартиры оставшейся суммы все же хватит). Это в том случае, если право собственности на новую квартиру вы оформите в том же календарном году, что и продажу своей квартиры. Тогда вы сможете уменьшить свой налогооблагаемый доход на 1.000.000 - имущественный вычет при продаже квартиры и на имущественный вычет 2.000.000 при покупке новой.
2. Если собственность на новую квартиру будет оформлена только в следующем году, то налог придется платить с суммы 5.500.000. Хотя, если Вас, собственников продаваемой квартиры, больше одного, то вычет в 1.000.000 при продаже может получить каждый из собственников, если, конечно, правильно оформлять все документы при продаже (и на это еще должен согласиться покупатель).
Успеха!

[Alexxxey]

Здравствуйте! Хотим продать квартиру, которая в собственности(до этого была муниципальная, а сейчас ее приватизировали) менее 3 лет за 6.500.000, а купить в строящемся доме по предварительному договору за 6.000.000. Какие придется заплатить налоги? Знаю о 13%, но если их платить с 6.500.000, тогда нам не хватает на покупку новой квартиры. Налоговый вычет мы никогда не получали, но мы оба пенсионеры и не работаем, так что видимо и не сможем получить. Где-то читала про то, что можно уменьшить подоходный налог за счет взаимозачета налогов или за счет расходов на покупку жилья, правда не совсем поняла, наш ли это случай, очень сложно написано было, может кто-то сможет простым языком пояснить или подскажет еще какие-то варианты, как уменьшить сумму налога?

6500000 - 1000000(вычет на продажу) - 2000000 (вычет на покупку) = 3500000 - это доход, 3500000*13% = 455000 - это налог. Лучше продавать через 3 года после приватизации, тогда налога не будет.

[GMile]

Помогите посчитать налог.
Была произведена мена с государством жилплощадью. Ветхое аварийное в собственности (600тыр) заменили квартирой в собственность(1300тыр) - эти суммы указаны в договоре. Речи о доплате никакой не шло ни в договоре мены, ни устно. Два владельца - пенсионер (инвалид II группы, налоги не платит) и работающий (налогоплательщик) пополам. Сразу же эта квартира продается за 1600тыр и покупается новое жилье за 2300. Всё это было в 2010 году.
Как считать налог? С каждой сделки отдельно или общую сумму дохода?

Договор мены является разновидностью договора купли продажи. Поэтому доход от мены у Вас 1300 тыс.руб. Если ветхая квартира в собственности более 3-х лет, то налога нет. Если менее, то стоимость суммируется со второй квартирой, которая была продана за 1600 тыс.руб. Тогда доход на двоих составит 1300+1600= 2900. Из них сминусуется 1 млн.руб (вычет на продажу)и можно 2 млн. (на покупку новой за 2300). Тогда налога не будет.

Спасибо за ответ.
Просто на данный момент ситуация такая:
пенсионер инвалид II группы заплатил налог: ((1300-600)/2 + (1600-1000)/2)*0,13 = 84,5тыр
второй собственник воспользовался возвратом в (2млн*0,13 = 260 тыр), т.е. 260 - 84,5 = 175,5 ему вернут в течении n лет....

Но осадок, что как-то не так должно быть остался....
Правильно ли я понимаю, что мы неправильно заплатили? И что теперь делать?

[Llorka]

Вот такая ситуация,помогите кто знает, как поступить:в сентябре 2010г. мои родители (пенсионеры)приобрели квартиру в долевую собственность за 2900млн.руб.и продали для этого акции Газпрома в октябре 2010г. на сумму 1млн.руб.Можно ли сейчас сдать декларацию на доходы и написать заявление на имущественный вычет (ранее не пользовались).Получится зачет налога или уже нет?Будут какие-то штрафные санкции за несвоевременную подачу декларации?

[Колодин Иосиф]

Помогите посчитать налог.
Была произведена мена с государством жилплощадью. Ветхое аварийное в собственности (600тыр) заменили квартирой в собственность(1300тыр) - эти суммы указаны в договоре. Речи о доплате никакой не шло ни в договоре мены, ни устно. Два владельца - пенсионер (инвалид II группы, налоги не платит) и работающий (налогоплательщик) пополам. Сразу же эта квартира продается за 1600тыр и покупается новое жилье за 2300. Всё это было в 2010 году.
Как считать налог? С каждой сделки отдельно или общую сумму дохода?

Договор мены является разновидностью договора купли продажи. Поэтому доход от мены у Вас 1300 тыс.руб. Если ветхая квартира в собственности более 3-х лет, то налога нет. Если менее, то стоимость суммируется со второй квартирой, которая была продана за 1600 тыс.руб. Тогда доход на двоих составит 1300+1600= 2900. Из них сминусуется 1 млн.руб (вычет на продажу)и можно 2 млн. (на покупку новой за 2300). Тогда налога не будет.

Спасибо за ответ.
Просто на данный момент ситуация такая:
пенсионер инвалид II группы заплатил налог: ((1300-600)/2 + (1600-1000)/2)*0,13 = 84,5тыр
второй собственник воспользовался возвратом в (2млн*0,13 = 260 тыр), т.е. 260 - 84,5 = 175,5 ему вернут в течении n лет....

Но осадок, что как-то не так должно быть остался....
Правильно ли я понимаю, что мы неправильно заплатили? И что теперь делать?

Добрый день!
По вашей скудной информации трудно сказать, правильно ли вы заплатили. Кто что кому продавал и покупал...?
Но теперь это уже не важно...
Теперь надо всем успокоиться и радоваться, что не остались должны государству, а ведь могло быть и так.
На будущее всем совет:
Не торопитесь совершать сделку, обратитесь к специалистам в НАЛОГОВОМ ПРАВЕ.
Их услуги стоят значительно меньше тех денег, которые вы заплатили, а ведь можно было бы и не платить, если бы договоры были бы оформлены иначе...
Успеха всем!

[Колодин Иосиф]

Вот такая ситуация,помогите кто знает, как поступить:в сентябре 2010г. мои родители (пенсионеры)приобрели квартиру в долевую собственность за 2900млн.руб.и продали для этого акции Газпрома в октябре 2010г. на сумму 1млн.руб.Можно ли сейчас сдать декларацию на доходы и написать заявление на имущественный вычет (ранее не пользовались).Получится зачет налога или уже нет?Будут какие-то штрафные санкции за несвоевременную подачу декларации?

Добрый день!
Откуда такое пренебрежение к консультантам?
Если хотите получить удовлетворительный ответ, потрудитесь изложить вопрос подробнее. Кому, что и сколько принадлежало? Кто что и сколько купил?
Какие есть документы на купленную квартиру?
А теперь по существу вашего вопроса:
1. Декларирование доходов от продажи акций обязательное, срок подачи декларации был до 3 мая 2011 года. Штраф за несвоевременную подачу декларации - от 1000 руб.
2. Воспользоваться правом на вычет при покупке квартиры можно при наличии свидетельства о праве собственности или акта приема - передачи квартиры, подав декларацию в следующем году за годом приобретения картиры (срок не установлен).
3. Если право на вычет у налогоплательщика появилось, то можно заявить его одновременно с декларированием доходов от продажи акций.
Успеха!

[GMile]

Помогите посчитать налог.
Была произведена мена с государством жилплощадью. Ветхое аварийное в собственности (600тыр) заменили квартирой в собственность(1300тыр) - эти суммы указаны в договоре. Речи о доплате никакой не шло ни в договоре мены, ни устно. Два владельца - пенсионер (инвалид II группы, налоги не платит) и работающий (налогоплательщик) пополам. Сразу же эта квартира продается за 1600тыр и покупается новое жилье за 2300. Всё это было в 2010 году.
Как считать налог? С каждой сделки отдельно или общую сумму дохода?

Договор мены является разновидностью договора купли продажи. Поэтому доход от мены у Вас 1300 тыс.руб. Если ветхая квартира в собственности более 3-х лет, то налога нет. Если менее, то стоимость суммируется со второй квартирой, которая была продана за 1600 тыс.руб. Тогда доход на двоих составит 1300+1600= 2900. Из них сминусуется 1 млн.руб (вычет на продажу)и можно 2 млн. (на покупку новой за 2300). Тогда налога не будет.

Спасибо за ответ.
Просто на данный момент ситуация такая:
пенсионер инвалид II группы заплатил налог: ((1300-600)/2 + (1600-1000)/2)*0,13 = 84,5тыр
второй собственник воспользовался возвратом в (2млн*0,13 = 260 тыр), т.е. 260 - 84,5 = 175,5 ему вернут в течении n лет....

Но осадок, что как-то не так должно быть остался....
Правильно ли я понимаю, что мы неправильно заплатили? И что теперь делать?

Добрый день!
По вашей скудной информации трудно сказать, правильно ли вы заплатили. Кто что кому продавал и покупал...?
Но теперь это уже не важно...
Теперь надо всем успокоиться и радоваться, что не остались должны государству, а ведь могло быть и так.
На будущее всем совет:
Не торопитесь совершать сделку, обратитесь к специалистам в НАЛОГОВОМ ПРАВЕ.
Их услуги стоят значительно меньше тех денег, которые вы заплатили, а ведь можно было бы и не платить, если бы договоры были бы оформлены иначе...
Успеха всем!

Добрый день!
Ну почему же не важно? ВАЖНО! И еще как!
Мы заплатили государству... и если неправильно, то спокойно можно с него (государства) попросить обратно.

Вопрос только вот какой: была квартира (больше 3 лет в собственности), государство "купило" ее у нас за 600тыр и "продало" нам за 1300тыр (договор мены)... В этой ситуации платится налог какой-либо?
Далее эту "купленную" квартиру мы продаем за 1600тыр и т.к. она менее 3 лет в собственности, то платим налог (1600-1000)*0,13 = 78тыр.. Правильно?

[Колодин Иосиф]

Помогите посчитать налог.
Была произведена мена с государством жилплощадью. Ветхое аварийное в собственности (600тыр) заменили квартирой в собственность(1300тыр) - эти суммы указаны в договоре. Речи о доплате никакой не шло ни в договоре мены, ни устно. Два владельца - пенсионер (инвалид II группы, налоги не платит) и работающий (налогоплательщик) пополам. Сразу же эта квартира продается за 1600тыр и покупается новое жилье за 2300. Всё это было в 2010 году.
Как считать налог? С каждой сделки отдельно или общую сумму дохода?

Договор мены является разновидностью договора купли продажи. Поэтому доход от мены у Вас 1300 тыс.руб. Если ветхая квартира в собственности более 3-х лет, то налога нет. Если менее, то стоимость суммируется со второй квартирой, которая была продана за 1600 тыс.руб. Тогда доход на двоих составит 1300+1600= 2900. Из них сминусуется 1 млн.руб (вычет на продажу)и можно 2 млн. (на покупку новой за 2300). Тогда налога не будет.

Спасибо за ответ.
Просто на данный момент ситуация такая:
пенсионер инвалид II группы заплатил налог: ((1300-600)/2 + (1600-1000)/2)*0,13 = 84,5тыр
второй собственник воспользовался возвратом в (2млн*0,13 = 260 тыр), т.е. 260 - 84,5 = 175,5 ему вернут в течении n лет....

Но осадок, что как-то не так должно быть остался....
Правильно ли я понимаю, что мы неправильно заплатили? И что теперь делать?

Добрый день!
По вашей скудной информации трудно сказать, правильно ли вы заплатили. Кто что кому продавал и покупал...?
Но теперь это уже не важно...
Теперь надо всем успокоиться и радоваться, что не остались должны государству, а ведь могло быть и так.
На будущее всем совет:
Не торопитесь совершать сделку, обратитесь к специалистам в НАЛОГОВОМ ПРАВЕ.
Их услуги стоят значительно меньше тех денег, которые вы заплатили, а ведь можно было бы и не платить, если бы договоры были бы оформлены иначе...
Успеха всем!

Добрый день!
Ну почему же не важно? ВАЖНО! И еще как!
Мы заплатили государству... и если неправильно, то спокойно можно с него (государства) попросить обратно.

Вопрос только вот какой: была квартира (больше 3 лет в собственности), государство "купило" ее у нас за 600тыр и "продало" нам за 1300тыр (договор мены)... В этой ситуации платится налог какой-либо?
Далее эту "купленную" квартиру мы продаем за 1600тыр и т.к. она менее 3 лет в собственности, то платим налог (1600-1000)*0,13 = 78тыр.. Правильно?

1. ... в этой ситуации налог не платиться.
2. Правильно, только не сразу "платим", а начисляем с проданной квартиры. Если же пенсионеры не использовали свое право на имуществееный вычет при покупке жилья, то можно было заявить вычет и ничего не платить, а сейчас можно заявить этот в уточненной декларации 3-НДФЛ за 2010 год этот вычет и написать заявление на возврат уплаченного налога, предъявив соответствующие документы с декларацией. Но, повторюсь, информация скудная, вопросы мои вы игнорируете, поэтому ответ расценивайте, как абстрактный...

[GMile]

Помогите посчитать налог.
Была произведена мена с государством жилплощадью. Ветхое аварийное в собственности (600тыр) заменили квартирой в собственность(1300тыр) - эти суммы указаны в договоре. Речи о доплате никакой не шло ни в договоре мены, ни устно. Два владельца - пенсионер (инвалид II группы, налоги не платит) и работающий (налогоплательщик) пополам. Сразу же эта квартира продается за 1600тыр и покупается новое жилье за 2300. Всё это было в 2010 году.
Как считать налог? С каждой сделки отдельно или общую сумму дохода?

Договор мены является разновидностью договора купли продажи. Поэтому доход от мены у Вас 1300 тыс.руб. Если ветхая квартира в собственности более 3-х лет, то налога нет. Если менее, то стоимость суммируется со второй квартирой, которая была продана за 1600 тыс.руб. Тогда доход на двоих составит 1300+1600= 2900. Из них сминусуется 1 млн.руб (вычет на продажу)и можно 2 млн. (на покупку новой за 2300). Тогда налога не будет.

Спасибо за ответ.
Просто на данный момент ситуация такая:
пенсионер инвалид II группы заплатил налог: ((1300-600)/2 + (1600-1000)/2)*0,13 = 84,5тыр
второй собственник воспользовался возвратом в (2млн*0,13 = 260 тыр), т.е. 260 - 84,5 = 175,5 ему вернут в течении n лет....

Но осадок, что как-то не так должно быть остался....
Правильно ли я понимаю, что мы неправильно заплатили? И что теперь делать?

Добрый день!
По вашей скудной информации трудно сказать, правильно ли вы заплатили. Кто что кому продавал и покупал...?
Но теперь это уже не важно...
Теперь надо всем успокоиться и радоваться, что не остались должны государству, а ведь могло быть и так.
На будущее всем совет:
Не торопитесь совершать сделку, обратитесь к специалистам в НАЛОГОВОМ ПРАВЕ.
Их услуги стоят значительно меньше тех денег, которые вы заплатили, а ведь можно было бы и не платить, если бы договоры были бы оформлены иначе...
Успеха всем!

Добрый день!
Ну почему же не важно? ВАЖНО! И еще как!
Мы заплатили государству... и если неправильно, то спокойно можно с него (государства) попросить обратно.

Вопрос только вот какой: была квартира (больше 3 лет в собственности), государство "купило" ее у нас за 600тыр и "продало" нам за 1300тыр (договор мены)... В этой ситуации платится налог какой-либо?
Далее эту "купленную" квартиру мы продаем за 1600тыр и т.к. она менее 3 лет в собственности, то платим налог (1600-1000)*0,13 = 78тыр.. Правильно?

1. ... в этой ситуации налог не платиться.
2. Правильно, только не сразу "платим", а начисляем с проданной квартиры. Если же пенсионеры не использовали свое право на имуществееный вычет при покупке жилья, то можно было заявить вычет и ничего не платить, а сейчас можно заявить этот в уточненной декларации 3-НДФЛ за 2010 год этот вычет и написать заявление на возврат уплаченного налога, предъявив соответствующие документы с декларацией. Но, повторюсь, информация скудная, вопросы мои вы игнорируете, поэтому ответ расценивайте, как абстрактный...

Вот как раз по первой ситуации нам в налоговой и сказали, что мы должны заплатить..... а на что опереться, чтоб вернуть уплаченную сумму непонятно :(
Добрый день.
Спасибо вам за внимание к моему вопросу.

Видимо, не совсем понимаю, Ваши вопросы "Кто что кому продавал и покупал...?"
КТО - пенсионер, государство, 3-е лицо, 4-е лицо, сын пенсионера;
ЧТО - ветхое жилье, квартира государства, другая квартира;
"пенсионер" и "сын пенсионера" имели в собственности пополам "ветхое жилье"
"государство" имело в собственности "квартира государства"
Решило "государство" по договору мены БЕЗ доплаты заиметь себе "ветхое жилье" и отдать "пенсионер" и "сын пенсионера" свою "квартира государства".
"пенсионер" и "сын пенсионера" не отказались от такого обмена: отдали свое "ветхое жилье" и взяли себе "квартира государства" в собственность пополам.
Решили сразу "пенсионер + его сын", что квартира маловата и надо ее продать, доплатить и купить побольше.
"пенсионер" и "сын пенсионера" продают свои доли "квартира государства" в том же году новому владельцу "3-е лицо".
"пенсионер" отдал выручку от продажи "квартира государства" и добавил еще денег "сын пенсионера"
"сын пенсионера" купил у "4-е лицо" в том же году "другая квартира" в единоличную собственность.

Описала действия по порядку. Если интересуют другие детали какие-то - отвечу. Я ведь дилетант в налоговом деле и разбирательствах.
С уважением, Татьяна

[Колодин Иосиф]

Вот как раз по первой ситуации нам в налоговой и сказали, что мы должны заплатить..... а на что опереться, чтоб вернуть уплаченную сумму непонятно :(
Добрый день.
Спасибо вам за внимание к моему вопросу.

Видимо, не совсем понимаю, Ваши вопросы "Кто что кому продавал и покупал...?"
КТО - пенсионер, государство, 3-е лицо, 4-е лицо, сын пенсионера;
ЧТО - ветхое жилье, квартира государства, другая квартира;
"пенсионер" и "сын пенсионера" имели в собственности пополам "ветхое жилье"
"государство" имело в собственности "квартира государства"
Решило "государство" по договору мены БЕЗ доплаты заиметь себе "ветхое жилье" и отдать "пенсионер" и "сын пенсионера" свою "квартира государства".
"пенсионер" и "сын пенсионера" не отказались от такого обмена: отдали свое "ветхое жилье" и взяли себе "квартира государства" в собственность пополам.
Решили сразу "пенсионер + его сын", что квартира маловата и надо ее продать, доплатить и купить побольше.
"пенсионер" и "сын пенсионера" продают свои доли "квартира государства" в том же году новому владельцу "3-е лицо".
"пенсионер" отдал выручку от продажи "квартира государства" и добавил еще денег "сын пенсионера"
"сын пенсионера" купил у "4-е лицо" в том же году "другая квартира" в единоличную собственность.

Описала действия по порядку. Если интересуют другие детали какие-то - отвечу. Я ведь дилетант в налоговом деле и разбирательствах.
С уважением, Татьяна

Добрый день!
Вот теперь стало понятнее.
1. Первая ошибка, допушена при составлении договора мены. Указали стоимость нового жилья, а разнице не доплачивали, вот вам и налогооблагаемый доход.
2. Вторая ошибка - при офорслении новой квартры только на сына. Оформили бы на двоих с "пенсионером в равных долях и ничего бы не надо было платить.
В налоговой вам все сказали правильно, по закону. Теперь остается только руками махать... .
Считаю, дальше продолжать обсуждение данного вопроса бессмысленным.
Не допускайте таких ошибок вредь.